Bankavstämningen läser kontoutdrag och CAMT-filer och matchar varje bankrad mot era öppna kund- och leverantörsfakturor, även på konton i EUR och USD. Varje förslag har en motivering. Ni godkänner, och verifikatet bokförs, reskontraposten skrivs och fakturan blir Betald när den är fullt betald.
Introfilm · 44 sekunder
Från kontoutdrag till avstämt konto: förslag, bankavgift, nästan-match, valuta och in- och utbetalningar.
Tre filer, ett flöde
Allt som händer på bankkontot hamnar i samma huvudbok som ordern och fakturan.
Ladda upp kontoutdraget per bankkonto. Raderna och varje beslut sparas direkt i bolagets gemensamma kontoutdrag, så alla med behörighet ser samma avstämning.
Bankens avisering läses i två flikar, Inkommande (kund) och Utgående (leverantör). Fakturanumret plockas ur meddelandet, och varje post märks Exakt, Att granska eller Ingen match.
Markera leverantörsfakturor och ladda ner betalfilen till internetbanken. Fakturorna ligger under Pågående utbetalningar tills betalningen kommer tillbaka i camt.054 eller bokförs från listan.
Funktioner
Matchningen är en regelmotor med tio nivåer: exakt belopp och datum, summan av flera fakturor, rätt belopp men fel datum, poängsatt likhet och öppna fakturor. Varje förslag visar sin motivering på svenska, till exempel "Exakt belopp men 5 dagars datumdifferens — kontrollera".
Godkänner ni bokförs verifikatet, reskontraposten skrivs och fakturan blir Betald när reskontran går jämnt ut. Läser ni in samma utdrag igen känns era egna rader igen.
Skiljer det mindre än 1 %, eller högst 12 i kontots valuta och högst 10 %, föreslås fakturan som nästan-match. Ni väljer hur differensen bokförs: Öresutjämning när den ryms i toleransen, Bankavgift när mer har betalats ut eller mindre kommit in, Valutakursdiff när fakturan är i en annan valuta, eller Lämna resten öppet.
En omatchad rad får en sökruta mot namn, fakturanummer eller belopp. Förslagen delas upp i exakt match, flera fakturor som tillsammans blir beloppet (upp till 16), nästan-match, samma motpart och liknande belopp eller datum. Fakturor som inte är attesterade märks.
Hittar ni ingen faktura bokför ni en kund- eller leverantörsbetalning eller ett manuellt verifikat direkt från raden.
En rad med avgiftstext på högst 50 i kontots valuta får förslaget Bankavgift → 6570, och en ränteinsättning får Ränta → 8311. Bokför ni en återkommande text på ett annat konto kommer systemet ihåg det, och nästa gång står ert eget förslag först. Kontona är förval som ni kan ändra.
Rader som varken matchas eller känns igen kan ni skicka till ✦ Föreslå med AI. AI:n föreslår ett konto ur er egen kontoplan, och förslaget bokförs bara om ni klickar på det.
Varje bankkonto stäms av i sin egen valuta. Kursen förifylls och kan ändras innan ni godkänner, och kursvinst eller kursförlust bokförs på 3960 eller 7960. På valutakonton föreslås en liten differens som kursdiff.
En betalning i en tredje valuta, banken i EUR och fakturan i USD, avvisas med ett felmeddelande i stället för att prissättas på en gissad kurs. Vid månadens slut värderar Valutaomvärdering bankkontona till Riksbankens kurs.
Banktransaktioner (CAMT) läser en eller flera camt.054-filer. Inbetalningar hamnar under Inkommande (kund) och utbetalningar under Utgående (leverantör). En post kan fördelas på flera fakturor, och varje fördelning blir ett eget verifikat.
Vid utlandsbetalning bokförs bankbenet till betalkursen och reskontran till fakturans egen kurs. Kursvinsten godkänner ni uttryckligen per rad innan något bokförs. Bankkontots IBAN kopplas till rätt 19xx-konto första gången.
Sök faktura, kund eller leverantör, och varje träff blir en rad med belopp i valuta, kurs och belopp i SEK. Kursdifferensen räknas mot fakturans egen bokförda kurs, så en full betalning utan kursändring ger noll i differens.
En rest under toleransen, normalt en krona, skrivs av. Bankavgiften bokförs på bankkostnadskontot, kreditnotor ingår i samma lista, och varje betalning bokförs för sig: en låst period på en rad stoppar inte de andra.
Månadsavslutet läser det delade kontoutdraget och visar per konto om utdrag saknas, om det finns en lucka, om saldot skiljer sig eller om rader inte är avprickade. Ett konto där allt stämmer står som Avstämt. Översikten under Ekonomi visar samma status per bankkonto.
Avprickningen görs i Bankavstämningen. Målet är att bokföringen ska vara ikapp när månaden tar slut, inte två veckor senare.
Regelmotorn
Matchningen följer regler, och nivån syns på raden. Varje nivå ger en motivering ni kan läsa och ifrågasätta.
Bankraden och verifikatet stämmer på krona och dag.
En inbetalning som täcker flera fakturor löses upp i sina delar, upp till sexton.
Delbetalningar som tillsammans motsvarar en post.
2–30 dagars differens flaggas med "kontrollera" i stället för att döljas.
Under 1 %, eller högst 12 och högst 10 %. På valutakonton föreslås differensen som kursdiff, på SEK-konton väljer ni hur den bokförs.
Belopp, datum, motpart och referens vägs ihop till en poäng.
Öppna kund- och leverantörsfakturor från 45 dagar bakåt till 10 dagar framåt, inte bara redan bokförda poster.
Text → konto som ni har bokfört förut. Era mönster går före de inbyggda.
Bankavgift → 6570 och ränta → 8311. En valutaaffär märks för manuell hantering.
Ni startar det själva. Förslaget visas aldrig som en säker träff, och konton som inte finns i er kontoplan kastas.
Jämförelse
Så hanteras bankraden enligt leverantörernas egna hjälpsidor. Varje uppgift om ett annat system har en källa nedan.
| Asstio | Fortnox | Spiris | Business Central | |
|---|---|---|---|---|
| Belopp som inte stämmer exakt | Nästan-match föreslås under 1 %, eller vid högst 12 i kontots valuta och högst 10 %. Ni väljer hur differensen bokförs. | Bokförs automatiskt när beloppet motsvarar fakturans saldo. Annars kopplas transaktionen för hand, och resten kan bokas mot ett valt konto.[1][2] | Bokförs automatiskt när OCR och belopp stämmer, annars föreslås en matchning. På utbetalningar matchas avrundade belopp och delbetalningar manuellt.[3][4] | Datumtolerans i dagar och betalningstolerans. Copilot, i förhandsversion, föreslår fler matchningar efter automatchningen.[5][6][7] |
| Bankavgift | Föreslås på raden (Bankavgift → 6570) och som val för differensen när mer har betalats ut eller mindre kommit in. | Färdiga regelpaket för bankavgifter, anpassade efter banken.[8] | Matchningsregler för återkommande poster. Bankavgifter går inte att välja som orsak till differens på utbetalningar.[3][4] | Text-till-konto-mappning för återkommande avgifter och ränta.[9] |
| Valutakonton | Avstäms i kontots valuta. Kursen förifylls, kursdiffen bokförs på 3960/7960, och nästan-match föreslås även här. | Kursvinst eller kursförlust bokförs vid automatisk bokföring. En stor kursdifferens stoppar den automatiska bokföringen.[10] | Valutakonto finns som kontotyp. Matchningsregler kan inte användas på transaktioner i utländsk valuta.[11][12] | Valutakod per bankkonto. Realiserad kursdifferens bokförs vid betalning.[13] |
| Filformat för kontoutdraget | camt.053, CSV, TXT eller TSV. Dessutom camt.054 för in- och utbetalningar. | CAMT053, BgMax och CSV.[14] | CSV och girofiler i LB eller BgMax.[15][16] | CAMT.053.001.08 och CSV.[17][5] |
En betalväxel sätter in ett nettobelopp. Asstio hämtar utbetalningarna från Qliro, föreslår vilken bankrad som hör till vilken utbetalning och stänger varje orders kundfordran i samma verifikat som bokar insättningen. Brutto, netto och avgift visas innan något bokförs, och samma utbetalning kan inte bokföras två gånger.
Bankavstämningen tar kontoutdraget. Kontoavstämningen tar interimskonton, avräkningskonton och skuldkonton, konto för konto och period för period, med bockarna kvar på radnivå. Månadsavslutet kör huvudbok och reskontra mot varandra och pekar ut vilka ordrar som går isär.
Senaste uppdateringarna
Det senaste vi har släppt för bank och betalningar, direkt ur changeloggen.
Kontoutdraget laddas upp i Bankavstämningen som camt.053 eller som CSV, TXT eller TSV. In- och utbetalningar laddas upp som camt.054 (version 001.02) i Banktransaktioner. Betalfilen laddas ner som en ISO 20022-fil och lämnas i internetbanken. Avstämningen av betalväxlar finns i dag för Qliro. Lokal valuta är SEK.
Vi läser in det i avstämningen och visar vilka rader som hade fått ett förslag och vilka som hade hamnat i granskning. Ta gärna med en utlandsbetalning, så visar vi kursdiffen och bankavgiften innan något bokförs.